財務人員易被詐騙手段詳解

近期，我市已連續發生多起公司財務人員被詐騙案件，詐騙金額高達數十萬甚至上百萬。貴州某縣建設局財務人員，被冒充公檢法詐騙手段詐騙，在被詐騙過程中，將區建設局11750.5785萬元違法違規轉出給詐騙分子。此案中，相關財務人員和主管領導均被依法逮捕、起訴。財務人員掌握著單位和公司轉賬匯款的權限，一定要提高防范意識，避免上當受騙，避免給單位和公司造成難以挽回的經濟損失，企事業單位、公司企業財務人員都要認真學習防騙知識，全面提高防騙識騙的能力。典型案類如下：

一、QQ冒充領導詐騙財務人員手段揭秘：

1、冒充稅務稽查、銀行等工作人員，以核查公司對公賬號為由，騙取信任，隨后讓財務人員加入虛假的公司業務QQ群。

2、在虛假的公司業務QQ群里，有“老板”、“經理”等公司領導，除了財務人員，其它的都是騙子。

3、“老板”、“經理”等人開始談論項目，讓財務人員查詢公司賬號余額，以備及時匯出項目款。

4、以項目需要馬上推進為由，“老板”指令財務人員進行匯款、轉賬。

防范措施：

1、下載安裝“國家反詐中心App”：

單位、公司全員要安裝“國家反詐中心App”，尤其是財務人員，必須下載安裝。

2、嚴格執行財務管理制度：

公司、企業要建立嚴格的財務管理制度，轉賬匯款必須走審批流程，不要僅憑短信、微信、QQ等渠道的轉賬指令就進行匯款。

3、財務人員務必嚴格執行財務審批手續：

公司、企業財務人員，要嚴格執行財務審批制度，規范每筆匯款，避免給公司帶來財產損失。

4、財務人員務必當面或電話核實清楚：

無論是誰通過短信、微信、QQ等發送匯款指令的，財務人員都應該當面或者電話咨詢主管領導，核實真假。

5、加強培訓，提高防范意識：

為提高防范意識，南寧反詐中心量身定制了《南寧市財務人員防騙測試》，請各公司組織財務人員關注“南寧市反詐騙”微信公眾號，參與測試。

二、冒充公檢法詐騙手段揭秘:

1、冒充客服人員（包括通信管理局、社保局、銀監局等等），以身份信息辦理了涉案賬號、卡號為由，引出公安機關正在調查。

2、電話轉接“公安機關”，所謂的辦案民警以受害人涉嫌犯罪為由，要制作電話筆錄。并強調在調查的過程中要注意保密，不能跟任何人說。

3、恐嚇威脅，在QQ上發送假警官證、假通緝令給受害人，威脅要抓捕受害人。

4、受害人要洗脫嫌疑，就得進行資金核查，騙子通過兩種方式將你的錢轉走：

（1）提供所謂“安全賬號”讓受害人匯款；

（2）讓受害人辦理超級網銀，提供銀行卡信息，包括密碼、驗證碼等，遠程將錢轉走。

5、如果受害人沒有清醒，繼續讓受害人從網貸平臺貸款，并將網貸出來的錢款一同騙走。

警方提示：

1、接到陌生電話不要輕信，保持正常的判斷能力。

2、公檢法機關絕對不會通過電話進行案件辦理、調查取證。

3、公檢法機關不會讓公民上網查詢“通緝令”、“逮捕令”。

4、公檢法機關不存在“安全賬戶”或“核查賬戶”，不會讓公民轉賬匯款。

5、公檢法機關不會在電話、微信、QQ制作筆錄，制作筆錄需要當面進行。

6、如被詐騙，及時撥打110報警電話。