類 別：銀行法規文 號：頒發日期：2017-11-26
地 區：全國行 業：金融業時效性：有效
為加強商業銀行股權監管，規范商業銀行股東行為，彌補監管短板，銀監會制定了《商業銀行股權管理暫行辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），現向社會公開征求意見。銀監會將根據反饋意見，修改完善《辦法》并適時發布。
當前，銀行業金融機構快速發展，社會資本發起設立、參股或收購銀行業金融機構的積極性不斷提高。但一些亂象也隨之發生，包括違反規定未經批準持有銀行股權、入股資金來源不符合自有資金要求、商業銀行股權結構不清晰不透明，以及濫用股東權利損害銀行利益等。目前，涉及商業銀行股東資質審查、信息管理的行為監管的相關法律法規較為分散，穿透性規定不夠明確，關聯交易等相關制度未能覆蓋新型交易類型，對利益輸送行為缺乏限制措施。為此，銀監會將制定統一的銀行股權管理規則作為2017年彌補監管短板的一項重點工作。
《辦法》內容包括總則、股東責任、商業銀行職責、信息披露、監督管理、法律責任、附則七個章節?！掇k法》確立“三位一體”的商業銀行股權穿透監管框架：
一是主要股東逐層披露股權結構直至實際控制人、最終受益人；
二是商業銀行承擔核實主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人的主體責任；
三是銀監會及其派出機構根據監管需要對上述主體進行認定。
《辦法》明確了同一投資人及其關聯方、一致行動人參股、控股銀行機構的數量限制和金融產品入股商業銀行的監管規則，將通過一二級市場、境內外市場超過規定比例獲取商業銀行股份行為統一納入核準范圍。《辦法》明確將主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人納入關聯方管理，覆蓋商業銀行實質承擔信用風險的新型關聯交易類型?！掇k法》強化監管部門職責，豐富監管手段，加大對違規股東懲處力度。
附：
中國銀監會關于《商業銀行股權管理暫行辦法（征求意見稿）》公開征求意見的公告
為加強商業銀行股權監管，規范銀行股東行為，彌補監管短板，銀監會制定了《商業銀行股權管理暫行辦法（征求意見稿）》，現向社會公開征求意見。公眾可以通過以下途徑反饋意見：
一、登錄中國政府法制信息網（網址：http://www.chinalaw.gov.cn），進入首頁主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。
二、通過電子郵件將意見發送至：zhengqiuyijian@cbrc.gov.cn.
三、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區金融大街甲15號中國銀監會法規部（郵編100140），并請在信封上注明“商業銀行股權管理暫行辦法征求意見”字樣。
意見反饋截止時間為2017年12月15日。
中國銀監會
2017年11月16日
京公網安備 11010802041402號