類 別：銀行法規文 號：財庫[2009]92號頒發日期：2008-08-13
地 區：全國行 業：金融業時效性：有效
各省、自治區、直轄市、計劃單列市財政廳（局），人民銀行上海總部，各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行，各儲蓄國債（電子式）試點商業銀行，中央國債登記結算有限責任公司：為籌集財政資金，支持國民經濟和社會事業發展，財政部決定發行2009年第三期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：09儲蓄03，國債代碼：091703，以下簡稱第三期）和2009年第四期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：09儲蓄04，國債代碼：091704，以下簡稱第四期），現就第三期和第四期（以下簡稱兩期國債）發行工作有關事宜通知如下：一、發行（一）兩期國債均為固定利率固定期限品種，期限分別為3年和5年，年利率分別為3.73%和4.00%，發行總額分別為400億元和100億元；兩期國債發行期均為2009年7月15日至7月31日（節假日正常發行），2009年7月15日起息，按年付息，每年7月15日支付利息。第三期于2012年7月15日償還本金并支付最后一次利息，第四期于2014年7月15日償還本金并支付最后一次利息。兩期國債均按實際天數計息，不計復利。
（二）兩期國債發行對象為個人投資者，每一賬戶當期最高購買限額為300萬元；兩期國債以100元為起點按100元的整數倍發售、兌付和辦理其他各項業務；兩期國債不可以流通轉讓，可以提前兌取、質押貸款和非交易過戶。
（三）兩期國債由經財政部會同中國人民銀行確認試點資格的19家商業銀行（參見《財政部 中國人民銀行關于確認儲蓄國債（電子式）試點商業銀行資格的通知》（財庫[2009]74號），以下簡稱各行）承購包銷，各行包銷額度為兩期國債發行總額分別乘各行包銷比例（見附件1）。發行期結束后，銷售剩余額度由各行持有。
（四）公告日至發行截止日，如遇中國人民銀行調整同期限金融機構存款利率，當期國債從調息之日起停止發行，銷售剩余額度由財政部收回注銷。
（五）兩期國債的手續費為發行面值的7.01‰，分配比例為：各行6.8‰，中央國債登記結算有限責任公司（以下簡稱中央國債公司）0.15‰，財政部0.03‰，中國人民銀行0.03‰。財政部于各行繳清發行款后5個工作日內將手續費撥付各行和中央國債公司的指定賬戶。財政部和中國人民銀行手續費納入各自2009年部門預算管理，?？顚Ｓ?。
二、提前兌取（一）投資者如需提前變現，可到原購買銀行辦理提前兌取手續。辦理提前兌取時，各行按兌取本金額的1‰收取手續費。
（二）從2009年7月15日開始計算，持有兩期國債不滿6個月提前兌取不計付利息，滿6個月不滿24個月按票面利率計息并扣除180天利息，滿24個月不滿36個月按票面利率計息并扣除90天利息。持有第四期滿36個月不滿60個月按票面利率計息并扣除60天利息。
（三）各行可在發行期內繼續對外銷售各行購回的投資者提前兌取的兩期國債，發行期過后，不得對外銷售。
（四）付息日和到期日前2個法定工作日起停止辦理提前兌取、非交易過戶等一切與債權轉移相關的業務，付息日起恢復辦理。
三、債權托管（一）兩期國債實行電話復核查詢下的二級托管體制。賬戶開立及撤銷、債權托管等，按照《財政部 中國人民銀行關于印發<儲蓄國債（電子式）管理辦法（試行）>的通知》（財庫[2009]73號）和儲蓄國債（電子式）相關業務實施細則的規定辦理，各行應通過柜臺和客戶服務電話為投資者提供國債發行條件和業務操作流程咨詢以及個人債權持有和變更情況查詢。中央國債公司應通過債權復核查詢電話（400-666-5000）為投資者提供截止到上一日國債余額查詢服務。
（二）兩期國債個人債權托管賬戶實行實名制，具體辦法比照《個人存款實名制規定》（中華人民共和國國務院令第285號）和《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第5號）執行。
（三）中央國債公司和各行應嚴格按照要求完成相關債權數據的交換和核對工作，保證各自債權數據的真實性、準確性、完整性和安全性。
四、資金清算（一）各行應于8月4日一次性將兩期國債的發行款上繳中央總金庫（繳款日期以財政部指定賬戶收到款項的日期為準），匯款用途欄內應注明本機構的繳款代碼（機構繳款代碼見附件）。
戶 名：國家金庫總庫開戶行：國家金庫總庫支付系統行號（同接受行行號）：011100099992第三期繳款賬號：277—0935第四期繳款賬號：277—0936國債發行款通過支付系統匯劃時，應使用CMT100格式報文（匯兌支付報文）。報文中“匯款人名稱”欄應填寫國債繳款人名稱及繳款代碼：“業務種類”為“50”；附言為必錄項，填寫時需注明債券名稱。例：2009年第三期儲蓄國債（電子式）。
（二）財政部于付息日和到期日前不少于一個工作日將國債利息或本金支付給各行，各行于付息日和到期日營業開始前將資金劃入投資者資金賬戶，以便投資者當日支取。
五、統計報表制度發行期間，各省、自治區、直轄市、計劃單列市財政廳（局）應于規定的報表報送日下午3：00前，利用財政部內網系統或通過傳真方式，向財政部分別報送轄區內各行分支行的兩期國債累計發行數額。規定的報送日為：7月16日，7月22日，7月29日，8月3日，規定的報送日累計發行數據截止日分別為：7月15日，7月21日，7月28日，7月31日。
聯系人：李新宇郵箱地址：“CN=李新宇/OU=國庫支付中心/O=MOF@MOF”
電 話：（010）68552232傳 真：（010）68552232發行期間，中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行和大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，應于規定報送日下午3：00前，利用中國人民銀行NOTES電子郵件系統或傳真方式，向中國人民銀行國庫局分別報送轄區內各行兩期國債累計發行數額（截止到對應數據截止日）。報送的有關規定同財政系統。
聯系人：高士成郵箱地址：“$國庫局國債管理”
電 話：（010）66194426傳 真：（010）66016442中央國債公司應按照要求為財政部和中國人民銀行監控終端系統提供相關債權變動總量信息。
六、其他相關事宜（一）首次發行儲蓄國債（電子式）的華夏銀行、上海銀行、杭州銀行、徽商銀行、烏魯木齊商業銀行、天津銀行、南京銀行、長沙銀行8家銀行應從7月11日開始，為投資者辦理個人債權托管賬戶的開戶業務。
（二）從兩期國債公告日開始，2006年10月—2009年4月發行的各期儲蓄國債（電子式）發行文件中規定的付息日和到期日前停止辦理與債權轉移相關業務的提前天數統一從15個工作日調整為7個工作日。中央國債公司和各行應據此調整各自系統參數。
（三）中央國債公司和各行應按照兩期發行文件在各自系統完成債券參數注冊，維護好系統工作參數。
（四）各行應在報財政部和中國人民銀行備案的全部地區和網點開辦兩期國債的發售業務。
（五）各行及其分支機構要做好兩期國債的宣傳和咨詢工作。發行前應通過本地區有影響的媒體進行促銷宣傳，開通并公布咨詢熱線，印制個性化宣傳材料，對兩期國債發行的相關政策，以及賬戶開立、債權托管、資金劃撥、購買程序等具體事宜提供咨詢服務。各銷售網點在發行前和發行中均須以明顯標志明示本網點銷售兩期國債，并配備專職人員對投資者提供現場咨詢服務，銷售結束時也須及時公示。
（六）各行辦理兩期國債發行銷售以及其他相關業務的營業時間以各行的實際營業時間為準。
（七）兩期國債在辦理非交易過戶、債權賬戶憑證掛失補辦和開立財產證明時，各行可以參照相關規定收取一定費用。
（八）各行應按照《中國人民銀行 財政部關于印發〈儲蓄國債（電子式）質押管理暫行辦法〉的通知》（銀發[2006]291號）辦理儲蓄國債（電子式）質押貸款業務。
（九）兩期國債發行費和辦理其他業務時收取的手續費，主要用于兩期國債發行中的宣傳、人員培訓、系統改造升級及優秀人員的獎勵。
各地財政廳局及中國人民銀行分支機構要嚴格按照通知要求，做好轄區內兩期國債銷售的監管工作，積極宣傳，認真檢查，保證兩期國債順利發行。
本通知未盡事宜，參照《儲蓄國債（電子式）管理辦法（試行）》（財庫[2009]73號）和儲蓄國債（電子式）相關業務實施細則的規定執行。
附件：2009年第三期、第四期儲蓄國債（電子式）各行包銷額度比例表
二○○九年七月七日
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